Новая мера против дропперов – это часть закона о периоде охлаждения по кредитам и займам, принятого в феврале. Данные по дропперам попадают в базу Банка России о мошеннических операциях, эти сведения доступны всем банкам и правоохранителям. Сама база формируется на основе сведений банков о случаях и попытках мошенничества (это финансовые операции, по которым клиенты банка заявили о своем несогласии). Если сведения о клиенте попадают в базу данных ЦБ, то банк может приостановить ему действие карты или услуги онлайн-банкинга. ‘Если банк этого не сделал, с 15 мая 2025 года для такого человека вводится лимит – он не сможет переводить себе или другим людям больше 100 тыс. руб. в месяц. При этом, если сведения о противоправных действиях человека поступают в базу данных от правоохранительных органов, банк обязан заблокировать человеку карты и доступ к онлайн-банку’, – подчеркивают в ЦБ.
Стать помощником мошенников можно и случайно: например, переведя деньги через банкомат по чьей-нибудь просьбе
Лимит по переводам в 100 тыс. руб. устанавливается для того, чтобы человек одновременно мог совершать жизненно важные переводы, но не мог заниматься выводом и обналичкой. Если понадобится перевод сверх этой суммы, то придется обращаться в отделение банка с паспортом. ‘Мера коснется только тех людей, сведения о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях’, – уточняют в ЦБ. На платежи юрлицам ограничение распространяться не будет. То есть если человек попал в базу данных ЦБ, то он сможет по своей карте или с помощью онлайн-банкинга оплачивать товары в магазинах и маркетплейсах, оплачивать коммунальные счета и так далее.
Дело еще и в том, что не всегда люди становятся дропперами осознанно. ‘Иногда дропперами становятся случайно. Мошенники придумывают разные уловки, и люди просто не знают, что становятся соучастниками преступной схемы’, – указывают в Банке России. Чтобы не попасть в такую ситуацию, в ЦБ советуют не передавать свою банковскую карту посторонним, не использовать ее для переводов (в том числе в банкомате) по просьбе чужих людей, не предоставлять никому доступ к своему онлайн-банкингу, а также не переводить никому ошибочно поступившие вам на счет деньги. В последнем случае нужно обратиться в свой банк и сообщить ему о таком переводе.
Попадание в базу данных ЦБ и последующую блокировку карты можно обжаловать. Для этого Банк России приводит два способа. Первый – нужно обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого вы являетесь. Заявление должны перенаправить в ЦБ максимум на следующий рабочий день. Второй – направить заявление в Банк России через интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения ‘Информационную безопасность’.
Российская газета – Федеральный выпуск: №105(9644)