Российский бизнес из-за санкций и отключения SWIFT испытывает существенные сложности при работе с банками из дружественных Китая и Турции. Об этом рассказал на конференции Коммерсанта Российский финансовый рынок перед лицом глобальных вызовов. Итоги и прогнозы вице-президент Росбанка Александр Рахманин, передает корреспондент РБК. Банк с декабря находится под блокирующими санкциями США.
У российского бизнеса, особенно задействованного во внешнеэкономической деятельности, сложилось немножечко ошибочное впечатление, что, грубо говоря, китайская банковская система и китайский корпоративный сектор будет стоять чуть ли не в очереди за тем, как бы помочь россиянам. А по факту после 24 февраля (день начала российской специальной военной операции на Украине. РБК) мы столкнулись с тем, с чем столкнулись, сказал Рахманин.
Что бы нам ни рассказывали, китайская банковская система, особенно использование юаней в трансграничных платежах, очень сильно зависит от SWIFT. Берем Bank of China: он может позволить себе работать с SDNами (компаниями, попавшими в американский санкционный список SDN. РБК), но до тех пор, пока у банка есть SWIFT. Такой на самом деле парадокс вся инфраструктура платежная заточена под SWIFT, они честно признались. И если российский банк по санкционным или несанкционным причинам отключают от SWIFT, то, соответственно, он перестает иметь доступ к трансграничным платежам через Bank of China, добавил вице-президент Росбанка. Другие крупные китайские банки ICBC, China Construction Bank тоже не принимают платежи SDN-банков, указал он.
90% исходящих платежей в юанях из России приходятся на Китай, 7% на Гонконг, 1% на остальные страны. С Гонконгом ситуация тоже сложная, отметил Рахманин: статистика возвратности платежей (то есть когда перевод возвращается отправителю и не доходит до получателя) катастрофически высокая: Основная проблема связана с тем, что политически Гонконг это Китай, но с экономической точки зрения зависимости банковской системы это Запад с соответствующими последствиями, вплоть до гипотетической заморозки платежей.
Строго соблюдают санкции и турецкие банки они не открывают корсчета в лирах кредитным организациям под санкциями. Учитывая, что значительная часть банковского сектора России тем или иным образом задета санкциями, откровенно говоря, возможность работы с турецкими банками остается только у банков второго эшелона, за пределами СЗКО (системно значимых кредитных организаций. РБК), сказал вице-президент Росбанка. Из-за соблюдения западных санкций российский банковский сектор не может полноценно использовать лиру в трансграничных операциях.
Какие фразы бабушек и дедушек могут навредить ребенку Борьба умов Китая и США: какие компании бьются за лидерство в сфере ИИ Разворот на юг: почему Казахстан для бизнеса привлекательнее Белоруссии Что будет с экономикой России в ближайшие 10 лет: два основных сценария
Плюс-минус та же история, по словам Рахманина, обстоит и с дирхамами ОАЭ. Хотя это суперстабильная валюта, [которая] привязана к доллару США, но есть барьеры в виде санкций, дисбаланса торговых потоков и ДКП (денежно-кредитной политики. РБК) местного регулятора, который не позволяет в полной мере заменить, например, доллары США дирхамами при товарообороте с Россией. Аналогичные проблемы есть с тенге (валюта Казахстана), а также с узбекскими сумами, киргизскими сомами и таджикскими сомани, следует из слов банкира.
Росбанк, основываясь на результатах стресс-сценариев, предполагающих ввод санкций, принял решение об открытии большого количества корсчетов в мягких валютах, говорила в интервью РБК глава правления банка Наталья Воеводина. Это один из митигантов стресс-сценария (решений, смягчающих риски. РБК), который, в случае реализации поможет пройти его с наименьшими потерями для клиентов и для банка, говорила она в декабре, еще до того, как Росбанк попал под ограничения Минфина США.
Под санкции США, Евросоюза и Великобритании в той или иной мере попало большинство крупнейших российский банков, в том числе Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, Открытие, Росбанк, Совкомбанк, Промсвязьбанк и другие. Это привело к отключению кредитных организаций от валютных систем тех стран, что ввели ограничения (в первую очередь от доллара, евро и фунта) и, в частности, к остановке валютных переводов внутри России и за рубеж. Многие банки переключились на расчеты в юанях например, Сбер уже направил в Народный банк Китая (местный ЦБ) огромнейший пакет документов для открытия местного филиала. Первый зампред правления Сбера Александр Ведяхин рассчитывает, что открыть его удастся к концу 2023 года.
Летом Россия даже вошла в тройку стран по объему платежей офшорным юанем с долей в 4,3% (опережали ее только Гонконг и Великобритания), но по итогам декабря она опустилась на шестое место с долей 1,89%. Впрочем, эта статистика учитывает только платежи через SWIFT эксперты отмечали, что существенная их часть может идти в обход этой системы.